Alternatiivsed investeerimisvõimalused

alternatiivsed investeerimisvõimalused

Raha säästmine ja investeerimine on olulised sammud finantsilise tuleviku kindlustamisel. Aktsiatesse ja võlakirjadesse investeerimine on traditsiooniline viis vara kasvatamiseks. Kuid investeerimisstrateegia mitmekesistamine on hea viis riskide vähendamiseks.

Siinkohal tulevad mängu alternatiivsed investeerimisvõimalused. Need on traditsiooniliste investeerimisobjektide kõrval veel üks viis oma portfelli laiendamiseks. Alternatiivsete investeeringute hulka kuuluvad mitmed varaklassid, näiteks luksustooted, kinnisvara, erilised varaklassid (kunst, vein, haruldased mündid). Need investeeringud võivad pakkuda potentsiaalselt kõrgemat tootlust kui aktsiad ja võlakirjad, kuid on seotud ka suuremate riskidega.

Selles blogipostituses uurime lähemalt alternatiivseid investeerimisvõimalusi. Tutvustame erinevaid varaklasse, nende plusse ja miinuseid, ning toome näiteid investeerimisobjektidest.

[et_pb_icon_divider divider_font_icon=”;||divi||400″ _builder_version=”4.24.2″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}”][/et_pb_icon_divider]

Mis on alternatiivsed investeeringud?

Lihtsalt öeldes on alternatiivsed investeeringud kõik varaklassid, mis jäävad välja aktsiate ja võlakirjade alt. Need pakuvad investoritele võimalust oma portfelli mitmekesistada ja potentsiaalselt suuremat tootlust teenida, aga on seotud ka suuremate riskidega.

Alternatiivsete investeeringute hulka kuuluvad:

Tooted: Väärismetallid, põllumajandustooted (nt nisu, mais) ja energia (nt nafta, gaas). Nende toodete hinnad võivad olla volatiilsed ja sõltuvad mitmest tegurist, näiteks nõudlusest ja pakkumisest, globaalsest majandusest ja poliitilisest stabiilsusest.

Kinnisvara: Üürikindlus investeerimisfondide kaudu või otseinvesteeringud kinnisvarasse. Kinnisvara investeeringud võivad pakkuda stabiilset sissetulekut rendist ja pikaajalist kapitali kasvu. Siiski on need investeeringud vähem likviidsed ja nõuavad tavaliselt suuremat kapitali.

Erilised varaklassid: Vein, kunst, haruldased mündid, ja antiikesemed. Need investeeringud võivad olla atraktiivsed kollektsionääridele ja investoritele, kes otsivad ainulaadseid investeerimisvõimalusi. Siiski on oluline arvestada nende investeeringute spekulatiivse olemuse ja kõrge riskiga.

Erinevate alternatiivsete investeeringute valimisel on oluline arvestada oma investeerimiseesmärkide, riskitaluvuse ja investeerimishorisontidega. Enne investeerimisotsuste tegemist tuleks põhjalikult uurida ja analüüsida turge.

Eesti kontekstis on alternatiivsete investeeringute võimalused veel arenevas eas. Siiski pakub mõned platvormid investeerimisvõimalusi tootesse, kinnisvarasse ja erilistesse varaklassidesse.

[et_pb_icon_divider divider_font_icon=”;||divi||400″ _builder_version=”4.24.2″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}”][/et_pb_icon_divider]

Alternatiivsete investeeringute plussid

  • Mitmekesistamine

Alternatiivsed investeeringud aitavad teil oma portfelli mitmekesistada ja vähendada riske, mis on seotud traditsiooniliste varaklassidega. Näiteks kui aktsiaturg on languses, võivad tooted hästi toimida.

  • Potentsiaalselt kõrgem tootlus

Mõned alternatiivsed investeeringud, näiteks riskikapital, võivad pakkuda aktsiatest ja võlakirjadest kõrgemat tootlust.

  • Hedge’imine inflatsiooni vastu

Mõned varaklassid, näiteks kinnisvara ja väärismetallid, võivad aidata kaitsta teie investeeringuid inflatsiooni eest.

  • Ainulaadsed investeerimisvõimalused

Erilised varaklassid pakuvad investoritele võimalust investeerida ainulaadsetesse ja potentsiaalselt väärtuslikesse objektidesse.

Alternatiivsete investeeringute miinused

  • Suuremad riskid

Alternatiivsete investeeringutega on seotud tavaliselt suuremad riskid kui aktsiate ja võlakirjadega. Need varaklassid võivad olla volatiilsemad ja vähem likviidsed.

  • Kõrgemad tasud

Alternatiivsete investeeringutega kaasnevad sageli kõrgemad tasud kui traditsiooniliste investeeringutega.

  • Vähe informatsiooni ja subjektiivsus

Investeeringute hindamine võib olla keerulisem, kuna informatsioon on vähem kättesaadav. Samuti on osade eriliste varaklasside, näiteks kunsti, väärtus võrdlemisi subjektiivne.

  • Vähem likviidne

Alternatiivsete investeeringute müümine võib olla keerulisem ja aeganõudvam kui aktsiate ja võlakirjade müümine.

[et_pb_icon_divider divider_font_icon=”;||divi||400″ _builder_version=”4.24.2″ _module_preset=”default” locked=”off” global_colors_info=”{}”][/et_pb_icon_divider]

Alternatiivsete investeeringute näited

Tooted

 

Kuld

Kuld on traditsiooniline vara, millega kaitstakse ennast inflatsiooni vastu. Näiteks on kulla hind viimase 20 aasta jooksul peaaegu kolmekordistunud. Siiski on kulla hind volatiivne ja lühiajaliselt võib see langeda.

Nafta

Nafta hind on sageli seotud majanduskasvuga. Kui majandus kasvab, on nõudlus nafta järele tavaliselt kõrge, mis tõstab hinda. Vastupidiselt majandussurutise ajal võib nafta hind järsult langeda.

Riskid: Toodete hinnad on volatiilsed ja sõltuvad mitmest tegurist, näiteks nõudlusest ja pakkumisest, globaalsest majandusest ja poliitilisest olukorrast.

Tootlus: Nende toodete tootlus on ajalooliselt olnud aktsiatest ja võlakirjadest madalam, aga risk on ka väiksem.

Näide: Investeerides naftafutuuride fondi on võimalus osaleda nafta hinnatõusus.

Kinnisvara

Kinnisvarafondid

Pakuvad investoritele võimalust investeerida kinnisvarasse ilma otseselt vara ostmata. Need fondid investeerivad mitmesugustesse kinnisvarasse, näiteks elamutesse, ärihoonetesse ja tööstushoonetesse.

Otseinvesteeringud

Otsene investeerimine kinnisvarasse hõlmab korteri, maja või ärihoone ostmist. See investeerimisviis pakub potentsiaalselt kõrgemat tootlust, aga nõuab ka suuremat kapitali ja kogemusi.

Riskid: Kinnisvara investeeringud on vähem likviidsed kui aktsiad ja võlakirjad. Kinnisvara väärtus võib langeda majandussurutise ajal.

Tootlus: Kinnisvara investeeringute tootlus on ajalooliselt olnud aktsiatest ja võlakirjadest kõrgem.

Näide: Investeering kinnisvarafondi, mis investeerib Baltimaade elamutesse.

Erilised varaklassid

Kunst

Kunstiinvesteeringud võivad pakkuda potentsiaalselt kõrget tootlust, aga on ka väga riskantsed. Kunsti väärtus on subjektiivne ja seda võib olla keeruline hinnata.

Vein

Haruldane ja vana vein on investeeringuteks populaarne valik. Veini väärtus aja jooksul tõuseb, aga see investeering nõuab teadmisi ja kogemusi.

Haruldased mündid

Haruldaste müntide väärtus on tavaliselt seotud nende metalli sisaldusega ja numismaatilise väärtusega.

Riskid: Erilised varaklassid on spekulatiivsed ja nendega kaasnevad suured riskid. Nende investeeringute hindamine on keeruline ja nõuab teadmisi ja kogemusi.

Tootlus: Eriliste varaklasside tootlus on ajalooliselt olnud väga erinev.

Näide: Investeering haruldaste veinide fondi, mis investeerib Bordeaux’ veinidesse.

[et_pb_icon_divider divider_font_icon=”;||divi||400″ _builder_version=”4.24.2″ _module_preset=”default” locked=”off” global_colors_info=”{}”][/et_pb_icon_divider]

Illustratiivsed näited

Chaneli käekotid

Chaneli Flap Bagi hind on tänasel päeval 10 korda suurem, kui 90ndatel. 2020 ja 2022 aasta vahel tõusis selle hind 50%, ning on ka edasi kasvanud. Selle hind on tõusnud rohkem kui aktsiad

    Kuld

    2002. aastal hakkas John Paulson investeerima ulatuslikult kulda, aimates kullahindade tõusu. Tema panus tasus end ära, kui 2008. aastal tabas maailma finantskriis, mis põhjustas turvaliste varade, nagu kulla, juurde naasmise. 2011. aastaks olid kullahinnad rohkem kui kahekordistunud ja Paulsoni firma Paulson & Co. teenis tema kullainvesteeringutest teadaolevalt üle 10 miljardi dollari. Siiski juba mõned aastad hiljem kulla hind langes märgatavalt, ning sellega kadus ta tema vara väärtus.

    [et_pb_icon_divider divider_font_icon=”;||divi||400″ _builder_version=”4.24.2″ _module_preset=”default” locked=”off” global_colors_info=”{}”][/et_pb_icon_divider]

    Alternatiivsed investeeringud võivad olla põnevad ja tulusad, kuid nendega tulevad kaasa ka suuremad riskid. Need varaklassid võivad olla volatiilsemad, vähem likviidsemad ja nõuda investorilt rohkem teadmisi ja kogemusi.

    Enne alternatiivsetesse investeeringutesse panustamist on oluline:

    • Määratleda oma investeerimiseesmärgid ja riskitaluvus.
    • Uurida põhjalikult valitud varaklassi ja sellega seotud riske.
    • Omandada piisavalt teadmisi ja kogemusi või kasutada professionaalse finantsnõustaja abi.